Binance'ın 'Gelişmiş KYC' talebiyle fonlarım kilitlendi, 'Kaynak Doğrulama' için eski banka hesap dökümlerini nasıl sunmalıyım?

0

Yaklaşık 3 yıldır Binance kullanıyorum ve hesabım Level 2 doğrulamasıyla açıktı. Son günlerde, özellikle Türkiye'de MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) düzenlemelerinin sıkılaşmasının ardından, Binance'tan 'Gelişmiş Kimlik doğrulama' (Enhanced Due Diligence) adı altında ek belgeler talep edildi. Hesabıma giriş yapabiliyorum ancak çekim işlemleri kısıtlandı. Talep edilen belgeler arasında 'Fon Kaynağı Beyanı' ve 'Son 1 Yıllık banka Hesap Dökümü' bulunuyor. Sorun şu ki, ben fonlarımı farklı zamanlarda farklı bankalardan transfer ettim ve bazı banka hesaplarım kapandı. Ayrıca, fonların bir kısmı kripto alım satımından elde edildiği için, bu fonların kaynağını ispatlamak için 1 yıl öncesine ait banka dökümlerini sunmam zor. Bu durumda, Binance'a hangi belgeleri sunarak kısıtlamayı kaldırabilirim? Özellikle kripto paranın kaynağını ispatlamak için zincir üstü (on-chain) verileri veya eski borsalardan gelen transferleri kanıtlamak yeterli olur mu?

Daha fazla keşfet: Binance (TR & Global) Sorunları Kategorisi

Cevaplar (1)

0
Kısa Cevap: Binance'ın 'Gelişmiş KYC' taleplerinde, mevcut banka dökümleriniz yetersiz kaldığında, fon kaynağını desteklemek adına işlem görmüş kripto varlıklarınızı gösteren eski borsa işlem kayıtları, cüzdan hareketleri ve ilgili transferlerin kanıtı sunulmalıdır.

Binance tarafından talep edilen 'Gelişmiş Kimlik doğrulama' (Enhanced Due Diligence) süreci, özellikle düzenleyici kurumların kripto para borsalarına yönelik denetimlerini artırmasıyla birlikte yaygınlaşan bir uygulamadır. Mevcut durumunuz, sistemde kayıtlı olan fon kaynağının güncel verilerle tam olarak örtüşmemesinden kaynaklanmaktadır.

Ancak, elinizdeki Eski işlem kayıtları ve zincir üstü veriler, fon kaynağınızın doğrulanması noktasında önemli bir dayanak teşkil edebilir. Bu tür durumlarda, sistemin güncellenmesi ve ek kanıtların sunulması ile kısıtlamaların kaldırılması mümkündür.

Bu tür bir durumun temelinde, borsaların kara para aklamayı önleme (AML) ve terörün finansmanıyla mücadele (CFT) yükümlülükleri yatmaktadır. MASAK gibi kurumların regülasyonları, borsaları müşterilerinin fon kaynaklarını daha detaylı incelemeye zorlamaktadır.

Bu sorunu çözmek adına izleyebileceğiniz adımlar aşağıda sıralanmıştır:

  1. Mevcut Belgelerin Toplanması: Sunabildiğiniz Güncel veya eski banka hesap dökümlerini bir araya getiriniz. Kapalı hesaplarınız için ilgili bankalardan geçmişe dönük hareket dökümü talep etme imkanınızı araştırınız.
  2. Kripto Para Kaynağının Belgelenmesi:
    • Fonlarınızın bir kısmının kripto alım satımından elde edildiğini belirtiyorsanız, Eski kripto para borsalarından elde ettiğiniz alım satım işlem geçmişlerini (fatura veya işlem raporları şeklinde) temin ediniz.
    • Binance dışındaki cüzdanlarınıza yaptığınız transferleri gösteren Zincir üstü (on-chain) verileri (örneğin, blockchain explorer üzerinden alınmış işlem detayları) ilgili transfer adresleriyle birlikte sununuz.
    • Eğer fonlar farklı borsalar arasında transfer edildiyse, bu transferleri gösteren kayıtları (varsa SWIFT bilgileri, borsadan borsaya transfer dekontları) kanıt olarak sunmanız faydalı olacaktır.
  3. Açıklayıcı Beyan (Letter of Explanation): Topladığınız tüm belgeleri içeren, Durumu detaylıca açıklayan bir beyan yazısı hazırlayınız. Bu yazıda, fonların farklı zamanlarda ve farklı kaynaklardan geldiğini, bazı hesapların kapalı olduğunu ve elinizdeki mevcut en iyi kanıtların bunlar olduğunu net bir şekilde ifade ediniz.
  4. Binance Destek Ekibi ile İletişim: Hazırladığınız tüm belgeleri ve beyanı, Binance'ın destek ekibine ileterek durumu açıklayınız ve Kısıtlamanın kaldırılması talebinde bulununuz.

Bu süreçte sabırlı olmanız ve Binance'ın talep ettiği ek bilgileri eksiksiz bir şekilde sağlamanız önemlidir. Başarılı bir doğrulama süreci dileyerek, sorununuzun en kısa sürede çözüme kavuşmasını temenni ederim.

İlginizi Çekebilir

Kullanıcılar